[個人の年金相談]

【年金相談】公的年金の損をしない受取方など年金相談　東京都文京区

個人のお客様F様

現在64歳で経営者でいらっしゃるF様は公的年金について悩まれていました。繰り下げするのがいいのか？国民年金を満額もらうためにこれからできることは？などの質問に対して具体的な年金のアドバイスを致しました。

個人のお客様F様

　ご依頼の経緯

知人を通じて紹介されたF様は今年64歳でまだ現役で働かれている経営者です。厚生年金被保険者で65歳以降も継続して働く予定で年金を損しないで受け取る方法などご自身で独自で調べたりしていたが、どうしてもアドバイスが聞きたくて弊所にいらっしゃいました。

F様の年金の加入状況を確認して今後の予定とご希望あんどヒアリングをさせて頂きました。

その中でいくつかポイントがありました。

✅ 繰り下げ受給と在職老齢年金
✅ 経過的加算
✅ 今後の支払額と受取額シミレート
上記からアドバイスをさせて頂きました。やはり年金は複雑な仕組みでご自身で勉強をしてもなかなか納得できず、今回具体的に個別の要点からアドバイスをさせて頂きました。

ただし金額詳細については年金事務所に行かれることをお勧めしました。

✔ 年金受給繰り下げ
✔ 国民年金受給額の不足分が経過的加算で既に補完
✔ 役員報酬変更

65歳に近くなり公的年金について自分自身で調べたりしていたが、複雑な仕組みでわからない・が多かった。上手な受け取り方や支払い損にならないためにどうすればいいのかを聞ける人もいなかったので、実際に相談してみて納得しました。

この案件の担当者

社会保険労務士
高瀬　斉

証券会社での営業職を経て、アイケア専門の外資系医療機器メーカーに転職。顧客志向の徹底により、数々の営業表彰を受賞。その後、独立し整形外科人工関節販売業と人事労務業務を行うが、頚椎症性脊髄症の発症とコロナ禍の影響で大きな試練を経験。手術とリハビリを乗り越え、「やりたいことをやって生きる」と決意。

2024年、「ともにす社会保険労務士事務所」を開業。助成金活用による職場環境の改善や退職金制度の導入支援を通じ、「やりがいを持って働ける社員」を増やすことに尽力。お客様の利益を最優先に考え、経営者にとって耳の痛いことも率直に伝える姿勢を大切にしている。